年9月，某银行发现辖内某县级支行征信查询账户征信查询数量异常，在短短3个月时间内，查询征信2万余人次，与该支行业务量明显不符，且被查询人多为异地户籍，随紧急部署，调集人员，对此进行彻查。
经调查，年，李某在县城某娱乐场所不经意间认识了社会人员曹某。熟识以后，当曹某得知李某在银行工作并且可以接触到征信查询账户时，曹某知道机会来了。原来曹某高中毕业后一直在一家网络投资公司工作，而这家公司并不是正规的投资公司，该公司以高息非法集资的同时向有需求的客户放高利贷，并通过网络扩大业务规模，这就需要客户的真实基本信息，如果能查到客户的征信信息，那么势必如虎添翼。
曹某向公司领导汇报后，得到公司资金上的大力支持。曹某不断找机会接近李某，宴请李某出入高档娱乐场所，送李某各种礼物。李某则误认为遇到了知己，相见恨晚，却不知自己正一步一步落入曹某精心布置好的陷阱。一次在酒桌上，李某向曹某谈及银行工作辛苦工资却不是很多时，曹某当即把早已准备好的两万块钱拿了出来。曹某游说李某说：“只要你帮我查询些客户征信信息，这些钱就是你的，而且查询征信信息这种事，没有什么损失和风险，你知我知天知地知……”经不住曹某的蛊惑，李某点头同意。
该支行客户经理王某是“人行个人信用信息基础数据库”异常账户使用人，李某观察到，王某有个笔记本，上面记录着各种账号密码，而这个笔记本平时就放在王某桌上。趁着下班后王某不在时，李某悄悄地把笔记本的内容拍照记录了下来，在征信查询系统一试，笔记本上所记录的账号密码果然正确。
按照曹某的指点和要求，李某在夜深人静时偷偷溜入支行办公室，通过非法软件批量查询个人征信信用报告。曹某则很快向李某支付了“辛苦费”，尝到“甜头”后，李某伙同曹某一发不可收拾。在短短三个月的时间里，李某非法查询个人征信报告2万人次。曹某除了将这些征信报告提供给公司以外，还通过网络向其他社会人员及机构出售，李某从中非法获利8万余元。
鉴于事件性质恶劣，影响严重，该银行给予李某解除劳动合同处理，并向公安机关报案。李某被当地公安局以涉嫌非法出售公民个人信息罪刑事拘留，闻风而逃的社会人员曹某已被抓捕归案。